Росфинмониторинг взял за задницу Раменских риэлторов

Федеральная служба по финансовому мониторингу принуждает Раменских риелторов раскрыть всю информацию о сделках с недвижимостью.

С 1 апреля 2007 года вступил в силу приказ Минфина (на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), согласно которому агентства недвижимости должны будут плотно сотрудничать с финразведкой.

Теперь, каждое агентство недвижимости будет обязано принять на работу сотрудника, который будет отвечать за связь с Росфинмониторингом. В обязанности специалиста будет также входить надзор за операциями с недвижимостью. Обо всех подозрительных и финансово нечистоплотных клиентах будет сразу же сообщаться в финразведку.

Контроль за исполнением приказа Министерства финансов России обещает быть жестким, что и показали события последних дней. Каждые полгода риелторов будут навещать инспекторы. Если агентства недвижимости попытаются утаить информацию, то на компанию будет наложен штраф до 5000 МРОТ (500 тысяч рублей). При грубых нарушениях возможно приостановление работы риелторов.

Рекомендации по постановке на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациям, занимающимся риэлторской деятельностью.

24.10.2005 года Постановлением Правительства РФ № 638 в ст.2 «Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы» внесен  п. п. «д», согласно которого на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу должны вставать и организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли–продажи недвижимого имущества.

Для постановки на учет организация предоставляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее Росфинмониторинг) следующие документы:

• заявление о постановке на учет (в произвольной форме), подписанное руководителем и заверенное печатью организации;
• карту постановки на учет по форме, утвержденной Росфинмониторингом.

Данные документы направляются в управление Росфинмониторинга по Вашему Федеральному округу (лично руководителем, через представителя или могут быть направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении).

Решение о постановке, либо отказе в постановке организации на учет должно быть принято в 10–дневный срок с даты предоставления документов. Уведомление о принятии соответствующего решения вручается представителю организации под расписку или направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. После устранения причин, по которым было отказано в постановке на учет, организация в течение 5 дней после получения уведомления об отказе вновь предоставляет документы в Росфинмониторинг.

После постановки на учет из Росфинмониторинга в организацию должен поступить список кодов доступа на международных террористов. В том случае, если организация совершит сделку с лицом, указанным в списке Росфинмониторинга, руководитель организации подлежит привлечению к уголовной ответственности.

Каждая организация должна разработать Правила внутреннего контроля, Анкеты, Сообщение о сделке и после постановки на учет направить данные документы в Росфинмониторинг на согласование. Организация обязана разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначить специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организация предоставляет заявление о согласовании правил, к которому прилагается два экземпляра правил. В заявлении о согласовании правил указывается полное наименовании организации и ее идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Заявление составляется в произвольной форме, подписывается руководителем и заверяется печатью организации.

Титульный лист правил должен содержать полное наименование организации, представившей правила, наименование должности, фамилию, имя, отчество руководителя организации, утвердившего правила, его подпись, оттиск печати организации и дату утверждения. Каждый экземпляр правил дожжен быть прошит и пронумерован. На оборотной стороне последнего листа правил делается надпись о количестве листов (цифрами и прописью), включая приложения к правилам, которая подтверждается подписью специального должностного лица, ответственного за соблюдением правил, с расшифровкой подписи и указанием должности специального должностного лица, а также даты проставления подписи. Подпись специального должностного лица заверяется печатью организации.

Заявление о согласовании правил представляется в течение 5 рабочих дней с даты утверждения правил.

Рассмотрение заявления о согласовании правил осуществляется межрегиональным управлением в течение 15 рабочих дней со дня получения указанного заявления.

При согласовании правил межрегиональное управление проставляет отметку на каждом экземпляре правил, которая должна содержать дату согласования, подпись должностного лица, на которого в соответствии с распределением должностных обязанностей возложено данное полномочие, расшифровку его подписи и указание должности. Подпись должностного лица заверяется печатью межрегионального управления.

Отказ в согласовании правил допускается в случае:

• если не представлен полный комплект документов, требуемых для согласования правил;
• если представленные документы не отвечают требованиям законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма и настоящего Положения.

Отказ в согласовании правил в иных случаях не допускается.

Сделки с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее (п.1.1. ст. 6 ФЗ от 28.07.04 г. № 88–ФЗ).

Сделка с денежными средствами или недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица.

Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, предоставляется организациями не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения соответствующей операции. Информация по операциям с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, предоставляется организациями не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления соответствующей операции.
Вышеуказанная информация предоставляется в Росфинмониторинг в электронном виде по каналам связи или на магнитном носителе. Защиту информации при ее передаче в Росфинмониторинг обеспечивает владелец информационных ресурсов.

Права и обязанности организации

Организация обязана:

1. Идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании организации:
   • в отношении физических лиц – Ф.И.О., гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, документа – подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии);
   • в отношении юридических лиц – наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место гос. регистрации и адрес местонахождения.
2. Предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.
3. Систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателей.
4. Документально фиксировать и предоставлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня следующего за днем совершения операции, следующие сведения, по подлежащим обязательному контролю операциям:
   • вид операции и основания ее совершения;
   • дату совершения операции и сумму, на которую она совершена;
   • сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию (см. выше);
   • сведения о юридическом лице, совершающем операцию (см. выше).

Документы, содержащие сведения по вышеуказанным сделкам и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее 5 лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Сотрудники организации, предоставившие в Росфинмониторинг информацию по сделке, не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц.

Предоставление в Росфинмониторинг сведений и документов по вышеуказанным операциям (сделкам) в целях и порядке, предусмотренном ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

Приостановление операции и отказ от выполнения операции (сделки) в связи с исполнением положений вышеуказанных законодательных актов не является основанием для возникновения гражданско–правовой ответственности организации за нарушение условий соответствующих договоров.
 В случае ликвидации организации или изменения профиля ее деятельности организация направляет в Росфинмониторинг заявление о снятии с учета, подписанное руководителем и заверенное печатью организации.

 В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация в течение 5 дней сообщает о них в Росфинмониторинг.